Hướng dẫn cách mua chứng chỉ quỹ từ A đến Z cho newbie

Hướng dẫn cách mua chứng chỉ quỹ từ A đến Z cho newbie

Đối với những NĐT bận rộn muốn kiếm thêm nguồn thu nhập thụ động thì đầu tư vào chứng chỉ quỹ mở chính là lựa chọn tốt nhất. Tuy nhiên không phải ai cũng biết cách mua chứng chỉ quỹ  để tối ưu hóa thời gian đầu tư. Để biết được cách mua, trước tiên hãy cùng Xóm đầu tư tìm hiểu khái niệm chứng chỉ quỹ là gì?!

Khái niệm chứng chỉ quỹ là gì?

Chứng chỉ quỹ là loại chứng khoán xác nhận quyền sở hữu một phần của NĐT đối với số vốn đã góp vào quỹ. Hiểu một cách đơn giản là khi NĐT góp vốn vào một quỹ nào đó như quỹ cổ phiếu hay trái phiếu. Thì lúc này công ty quỹ đầu tư sẽ cung cấp cho NĐT giấy tờ có giá là chứng chỉ quỹ để xác nhận NĐT đã bỏ bao nhiêu tiền vào quỹ với mục đích đầu tư rõ ràng.

Khái niệm chứng chỉ quỹ là gì?
Khái niệm chứng chỉ quỹ là gì?

Giao dịch chứng chỉ quỹ là việc mà NĐT mua hoặc bán trực tiếp chứng chỉ quỹ với công ty quản lý quỹ. Sau khi đã phát hành lần đầu ra thị trường (thị trường sơ cấp) hoặc giao dịch như mua bán cổ phiếu thông thường trên sàn chứng khoán.

Hướng dẫn cách mua chứng chỉ quỹ chi tiết

Quy định về mỗi công ty quản lý quỹ về giá trị tối thiểu cũng như các tiêu chí cũng sẽ khác nhau. Tuy nhiên, cách để mua bán chứng chỉ quỹ sẽ bao gồm những bước cơ bản như sau:

Hướng dẫn cách mua chứng chỉ quỹ
Hướng dẫn cách mua chứng chỉ quỹ
  • Bước 1: Đăng ký mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ tại công ty quản lý quỹ mà NĐT đã lựa chọn.

Sau bước này, thì NĐT đã có thể bán và mua chứng chỉ quỹ tại công ty quản lý hoặc đại lý phân phối với những loại chứng chỉ quỹ mà đơn vị đó đã phát hành.

  • Bước 2: Tiếp theo là chuyển tiền mua chứng chỉ quỹ vào tài khoản quỹ tại ngân hàng giám sát mà đơn vị chứng chỉ quỹ đưa ra.
  • Bước 3: NĐT điền các thông tin vào phiếu đăng ký Mua rồi gửi cho đại lý phân phối hoặc đặt lệnh mua trực tuyến.
  • Bước 4: Sau 3 ngày làm việc kể từ thời điểm giao dịch và hoàn thành thanh toán tiền mua, NĐT sẽ nhận được kết quả thông báo từ công ty.

Có thể bạn quan tâm đến

Ưu điểm của chứng chỉ quỹ – những lưu ý khi mua CCQ được nhiều NĐT quan tâm

Cách mua/bán chứng chỉ quỹ tại một số tổ chức

Đầu tư vào chứng chỉ quỹ mở tại VNDIRECT 

Bước 1: NĐT đăng nhập vào tài khoản chứng khoán và mật khẩu giao dịch trên hệ thống VNDIRECT vào bảng giá rồi chọn phần chứng chỉ quỹ.

Bước 2: Chọn vào giao dịch chứng chỉ quỹ/ đặt lệnh hoặc là chọn mã chứng chỉ quỹ mà bạn muốn mua hay bán ngay trên phần danh sách của chứng chỉ quỹ.

Ưu điểm của chứng chỉ quỹ
Ưu điểm của chứng chỉ quỹ

Theo đó, sẽ có các thông tin mà bạn cần phải điền như là:

  • Tài khoản khách hàng: Bạn chọn tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ.
  • Mã quỹ: Chọn loại mã CCQ mà NĐT muốn mua.
  • Loại lệnh: Chọn ngay vào lệnh mua.
  • Số tiền: NĐT điền số tiền muốn mua, không nhỏ hơn giá trị đầu tư tối thiểu là được.
  • Sức mua: Đây chính là sức mua của CCQ trên tài khoản của bạn.
  • Ngày giao dịch: Chính là ngày gần nhất của quỹ.
  • Chọn nhân viên chăm sóc: Bạn lựa chọn vào nhân viên chăm sóc tài khoản mình muốn.
  • Phương thức thanh toán: NĐT có thể chọn lựa là trừ trực tiếp vào tài khoản chứng khoán hoặc là chuyển từ tài khoản ngân hàng.

Tương tự như vậy đối với lệnh bán chứng chỉ quỹ.

Bước 3: Nhấn chọn “Tôi đồng ý” và nhấn xác nhận để có thể hoàn tất mọi thủ tục giao dịch.

Có thể bạn quan tâm đến

Kinh nghiệm đầu tư vào quỹ mở – Kênh kiếm tiền ưu việt dành cho các NĐT.

Hướng dẫn cách mua và bán chứng chỉ quỹ tại SSI

Bước 1: Bạn mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ mở và đăng ký vào mua lần đầu để chuẩn bị hồ sơ theo hướng dẫn.

Bước 2: Chuyển tiền đăng ký mua CCQ theo số tài khoản mà SSI cung cấp.

Lợi ích khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ mở
Lợi ích khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ mở

Bước 3: Hoàn thiện các bước mở tài khoản và gửi đến các chi nhánh, phòng giao dịch của SSI, theo đó hồ sơ sẽ bao gồm:

  • Giấy đăng ký mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ mở.
  • Giấy đăng ký để mua CCQ mở.
  • Hồ sơ do NĐT cung cấp theo các hướng dẫn.
  • Giấy gửi yêu cầu chuyển khoản có xác nhận của ngân hàng.

SSI sẽ tiếp nhận hồ sơ, kiểm tra hồ sơ có hợp lệ hay không và sẽ thực hiện đăng ký tài khoản giao dịch CCQ mở của NĐT với công công ty quản lý qua đại lý chuyển nhượng. Tiếp đó, NĐT có thể tiến hành đăng ký mua CCQ các lần tiếp theo bằng việc điền vào mẫu “Phiếu lệnh mua” rồi gửi cho SSI. Theo đó việc chuyển tiền cho số tài khoản quy định sẽ giống lần đầu.

Có thể bạn quan tâm đến

Cách tính lợi nhuận của các quỹ đầu tư  – Cách tính lợi nhuận sinh lời

Tổng kết

Trên đây là tổng hợp cách mua chứng chỉ quỹ cũng như một số ví dụ ở những đơn vị cung cấp uy tín. Hy vọng với những thông tin mà Xóm đầu tư chia sẻ sẽ thực sự hữu ích cho các NĐT đang tìm hiểu về chứng chỉ quỹ!

THAM KHẢO CÁC HÌNH THỨC ĐẦU TƯ MỚI TẠI ĐÂY:

Xu Huong Dau Tu Xom Dau Tu